Question 1

À qui s'adresse Courtelio ?

Accepted Answer

Aux cabinets de courtage en assurance, du courtier indépendant au cabinet de plusieurs dizaines de collaborateurs. La plateforme couvre la production, la gestion du portefeuille, la relation client, le back-office et la traçabilité des dossiers.

Question 2

Comment se passe la reprise de mon portefeuille ?

Accepted Answer

Vous importez vos fichiers clients, contrats et données annexes par lots : Courtelio propose une correspondance des colonnes, traite les données par lots et fournit un bilan ligne à ligne. Les documents peuvent être repris ensuite, y compris depuis un dossier Google Drive, et rattachés à leur contrat ou à leur client. La reprise est accompagnée au démarrage.

Question 3

Que se passe-t-il si je relance deux fois le même import ?

Accepted Answer

Chaque ligne et chaque fichier repris portent une clé d'identité. Relancer un import met à jour ce qui existe déjà au lieu de le recréer, et le bilan indique ce qui a été ajouté, mis à jour ou ignoré. Un contrôle par vos soins reste recommandé sur les premiers lots.

Question 4

Comment fonctionnent les relances automatisées ?

Accepted Answer

Vous définissez la séquence : les étapes (e-mail, tâche d'appel), les délais entre chaque étape et l'événement qui la déclenche — lead reçu, devis envoyé, échéance proche, tâche en retard, consentement à renouveler. Les envois utilisent vos modèles et la signature du collaborateur en charge du dossier.

Question 5

Que se passe-t-il quand un prospect répond ou signe ?

Accepted Answer

La séquence s'arrête pour ce dossier. La réponse remonte dans le suivi et sur la fiche du prospect, et la prochaine action est confiée au collaborateur responsable plutôt qu'à un envoi automatique.

Question 6

Quels canaux sont utilisés pour relancer ?

Accepted Answer

E-mail et tâche d'appel confiée au collaborateur. Courtelio n'est pas un outil d'emailing de masse : les relances sont attachées à un dossier, tracées dans son historique et encadrées par vos règles de démarchage (consentement, créneaux, fréquence).

Question 7

Chaque collaborateur voit-il tous les dossiers ?

Accepted Answer

Non. Les droits sont définis par rôle et par périmètre : un collaborateur ne voit que les dossiers de son portefeuille ou de son équipe. Les actions sensibles sont journalisées et chaque cabinet dispose d'un espace cloisonné.

Question 8

Comment Courtelio aide-t-il au suivi de la conformité ?

Accepted Answer

Devoir de conseil rattaché au projet, contrôles LCB-FT et gel des avoirs, consentements et journal horodaté des actions : Courtelio outille vos obligations et conserve les traces. La conformité reste sous la responsabilité du cabinet.

Question 9

Puis-je travailler depuis mon iPhone ?

Accepted Answer

Oui. Les écrans sont conçus pour un usage mobile quotidien : consultation des dossiers, relances, prise de photo d'une pièce justificative et traitement des demandes de vos clients.

Question 10

Quels sont les tarifs ?

Accepted Answer

Trois offres, premier poste compris : Comparateur & Vente à 59 € HT par mois, Gestion & Back-office à 99 € et la Suite complète à 119 €. Les postes supplémentaires sont dégressifs et identiques pour les trois offres : postes 2 à 5 à 39 €, postes 6 à 15 à 29 €, postes 16 et au-delà à 19 €. Dix postes en Suite complète reviennent ainsi à 420 € HT par mois, soit 42 € par poste.

Question 11

Combien de temps prend la mise en route ?

Accepted Answer

Un cabinet indépendant démarre en quelques jours. Pour une structure avec reprise de données et paramétrage avancé, nous établissons un calendrier de déploiement en six étapes avec un interlocuteur unique.

Question 12

Peut-on utiliser Courtelio à plusieurs cabinets ou plusieurs entités ?

Accepted Answer

Chaque cabinet dispose d'un espace cloisonné : les données d'un cabinet ne sont jamais visibles depuis un autre. À l'intérieur d'un cabinet, les droits se règlent par rôle et par périmètre de portefeuille.

Question 13

Que se passe-t-il si je quitte Courtelio ?

Accepted Answer

Vos données restent les vôtres. Vous pouvez exporter vos clients, contrats, opérations et documents. Aucun contenu n'est retenu pour vous empêcher de partir.

Question 14

Quels canaux sont utilisés pour les relances ?

Accepted Answer

E-mails et tâches d'appel attribuées à un collaborateur. Une séquence peut combiner les deux avec les délais de votre choix.

Question 15

Une relance s'arrête-t-elle si le client répond ?

Accepted Answer

Oui. Vous définissez les conditions de sortie : réponse reçue, changement de statut, signature ou arrêt manuel.

Question 16

Peut-on relancer un portefeuille existant ?

Accepted Answer

Oui. Vous segmentez le portefeuille selon des critères métier, puis vous lancez une campagne sur la liste obtenue.

Question 17

Comment le consentement prospection est-il pris en compte ?

Accepted Answer

Le statut du consentement est visible sur la fiche et les envois sont encadrés par les paramètres de démarchage de votre cabinet.

Question 18

Quels formats de fichiers sont acceptés ?

Accepted Answer

Les exports CSV et Excel de votre outil actuel, ainsi que les documents PDF et images pour la reprise documentaire.

Question 19

Peut-on importer en plusieurs fois ?

Accepted Answer

Oui. La reprise se fait par lots, et les contrôles de correspondance visent à éviter de recréer des dossiers déjà importés.

Question 20

Que se passe-t-il en cas de ligne en erreur ?

Accepted Answer

Le rapport d'import indique la ligne et le motif. Vous corrigez le fichier et relancez uniquement le lot concerné.

Question 21

Sommes-nous accompagnés pendant la migration ?

Accepted Answer

Oui, un accompagnement au cadrage et à la reprise est proposé sur devis, en complément des outils d'import.

Question 22

Sur quelles données repose le radar ?

Accepted Answer

Uniquement sur les données de votre cabinet présentes dans Courtelio : contrats, échéances, garanties, encaissements et historique des échanges.

Question 23

Peut-on adapter les règles de multi-équipement ?

Accepted Answer

Oui. Les règles qui définissent une garantie manquante ou un foyer sous-équipé sont paramétrables selon votre catalogue.

Question 24

Une campagne peut-elle partir directement du radar ?

Accepted Answer

Oui. Une liste issue du radar alimente une campagne, une séquence de relance ou des tâches attribuées aux collaborateurs.

Question 25

Le client doit-il installer une application ?

Accepted Answer

Non. L'espace s'ouvre depuis un navigateur, sur ordinateur comme sur téléphone, avec un accès sécurisé propre à chaque client.

Question 26

Que voit exactement le client ?

Accepted Answer

Les contrats et documents que le cabinet lui met à disposition, ainsi que ses propres demandes et leur statut. Les notes internes du cabinet ne sont pas visibles.

Question 27

Les pièces déposées sont-elles exploitées automatiquement ?

Accepted Answer

Les informations lues sur une pièce (RIB, KBIS, ORIAS, RC Pro) sont proposées à un collaborateur, qui les valide avant enregistrement.

Question 28

Le cabinet est-il prévenu d'un nouveau dépôt ?

Accepted Answer

Oui. Chaque dépôt et chaque demande remontent dans le suivi du cabinet, avec l'historique des échanges rattaché au dossier.

Question 29

Faut-il abandonner son logiciel comptable ?

Accepted Answer

Non. Courtelio tient le back-office métier et produit les écritures et exports destinés à votre outil comptable ou à votre expert-comptable.

Question 30

Comment sont détectés les écarts de commissions ?

Accepted Answer

Le bordereau reçu de la compagnie est rapproché des contrats et des quittances du cabinet ; les lignes manquantes ou divergentes sont isolées pour réclamation.

Question 31

Les rejets de prélèvement sont-ils suivis ?

Accepted Answer

Oui. Chaque rejet est rattaché au contrat concerné, avec son motif, et alimente le suivi des impayés et les actions à mener.

Question 32

Peut-on reprendre l'historique financier existant ?

Accepted Answer

Oui. Quittances, prélèvements et commissions historiques peuvent être repris lors de la migration, avec contrôle des volumes importés.

Question 33

Courtelio garantit-il la conformité de mon cabinet ?

Accepted Answer

Non. Courtelio aide à documenter, organiser, contrôler et tracer. Le dispositif de conformité et le contrôle interne restent de la responsabilité du cabinet.

Question 34

L'historique peut-il être modifié après coup ?

Accepted Answer

Le journal des événements sensibles fonctionne en ajout seul : une action est enregistrée avec sa date et son auteur, et ne peut pas être réécrite.

Question 35

Les documents signés sont-ils conservés ?

Accepted Answer

Oui. Le document signé et sa preuve d'audit sont rattachés au dossier et restent consultables avec le reste des pièces.

Question 36

Comment sont gérées les demandes RGPD des clients ?

Accepted Answer

Les consentements, les demandes reçues et les durées de conservation sont suivis dans le dossier, avec un historique daté des actions réalisées.

Question 37

Quelle offre choisir entre Vente, Gestion et la Suite ?

Accepted Answer

Comparateur & Vente sert à produire et suivre des opportunités, Gestion & Back-office à reprendre et administrer un portefeuille existant, et la Suite complète réunit les deux en ajoutant les séquences de relance automatisées. Prendre les deux offres simples séparément revient à 158 € contre 119 € pour la Suite.

Question 38

Comment sont facturés les postes supplémentaires ?

Accepted Answer

Le premier poste est compris dans l'abonnement. Les suivants sont dégressifs et identiques pour les trois offres : postes 2 à 5 à 39 €, postes 6 à 15 à 29 €, postes 16 et au-delà à 19 €.

Question 39

Peut-on changer d'offre en cours de route ?

Accepted Answer

Oui. Vous pouvez passer d'une offre simple à la Suite lorsque votre besoin évolue ; vos données et votre paramétrage sont conservés.

Question 40

La reprise de portefeuille est-elle facturée à part ?

Accepted Answer

La reprise est accompagnée au démarrage. Selon le volume et l'état des données d'origine, un accompagnement complémentaire peut être proposé : nous l'annonçons avant de commencer, jamais après.

Question 41

Où sont hébergées les données ?

Accepted Answer

Les données sont hébergées en Europe et chaque cabinet dispose d'un espace cloisonné, avec un contrôle d'accès appliqué à chaque requête et non seulement à l'affichage.

Question 42

Qui peut voir quoi dans le cabinet ?

Accepted Answer

Les droits se définissent par rôle (direction, gestion, production, back-office) et par périmètre de portefeuille. Les actions sensibles sont enregistrées dans un journal horodaté en ajout seul.

Question 43

Comment sont traitées les données personnelles des clients ?

Accepted Answer

Les consentements, les demandes RGPD et les durées de conservation sont suivis dans les dossiers concernés, avec un historique daté des actions réalisées par vos équipes.

Question 44

Les traitements automatiques décident-ils à la place du cabinet ?

Accepted Answer

Non. Les informations lues sur un document ou les écarts détectés sont proposés à un collaborateur, qui valide avant enregistrement ou action.

Toutes les réponses au même endroit

Ce que fait la plateforme, pour qui, et comment on démarre.

Séquences de relance, campagnes et suivi des opportunités.

Import des données existantes, contrôle et reprise des documents.

Détection des opportunités et pilotage du développement.

Espace personnel du client, pièces et demandes.

Quittancement, prélèvements, encaissements et commissions.

Devoir de conseil, contrôles et traçabilité des dossiers.

Le contenu des offres, les postes supplémentaires et les changements d'offre.

Hébergement, droits d'accès, traçabilité et RGPD.

Une question propre à votre cabinet ?

Voyez Courtelio en action.