Centralisez vos grilles
Importez vos grilles tarifaires : elles sont versionnées et contrôlées à l'import. Les grilles obtenues par API assureur sont rangées de la même façon.
Tarification & comparateur
Un logiciel de tarification assurance branché sur vos grilles et vos assureurs
Saisissez les critères du prospect une seule fois : Courtelio calcule les offres à partir de vos grilles tarifaires et des accès API de vos assureurs, compare les garanties et produit le devis remis au client.
Contrat — Obsèques n° 4471-B
Compagnie
Apicil
Formule
Capital 5 000 €
Cotisation
38,40 €/mois
Statut
En vigueur
Bénéficiaires
Mme Lefèvre (conjoint)
60 %M. Lefèvre (fils)
40 %Le problème
Coter sur plusieurs extranets, recopier les prix dans un tableur puis refaire le devis à la main fait perdre du temps et crée des écarts
- Les mêmes critères ressaisis sur chaque extranet assureur
- Des grilles tarifaires dispersées entre fichiers et versions
- Un devis comparatif refait à la main, avec un risque d'erreur
- Une cotation impossible à justifier quelques mois plus tard
La réponse Courtelio
Comment la plateforme traite ce sujet
Cotez en une saisie
Le moteur de cotation applique les règles de chaque grille, y compris la tarification personne par personne en santé (âge, rôle, rang d'enfant), et classe les offres.
Remettez un devis clair
Le devis comparatif reprend les critères, les offres classées, les garanties et les mentions, puis s'enchaîne avec le devoir de conseil et la signature.
- Grilles tarifaires versionnées, avec contrôle à l'import
- Connecteurs tarifaires par clé d'API assureur, selon la compagnie
- Tarification par foyer ou personne par personne
- Comparateur de garanties entre offres
- Devis comparatif en PDF
- Cotations enregistrées et rejouables version par version
Comment ça marche
En pratique, étape par étape
- 01
Critères du prospect
Composition du foyer, âges, régime, zone, niveau de garanties : saisis une fois dans le projet.
- 02
Cotation multi-assureurs
Calcul sur vos grilles et, lorsque l'assureur le permet, sur son API au moment de la cotation.
- 03
Comparaison et devis
Garanties comparées côte à côte, devis PDF, puis suite du parcours : conseil, signature, contrat.
Cas d'usage
Concrètement, dans une journée de cabinet
Une famille en santé
Chaque membre du foyer est tarifé sur sa propre ligne de grille ; le devis détaille la cotisation par personne.
Une grille qui change
La nouvelle version est importée ; les cotations déjà faites restent justifiables avec la version alors en vigueur.
Pour qui
Cette page s'adresse à
- Cabinets de courtage qui distribuent plusieurs assureurs
- Courtiers en santé et prévoyance des particuliers
- Équipes commerciales qui produisent des devis au quotidien
Questions fréquentes
Ce que les cabinets nous demandent
Faut-il un accès API chez chaque assureur ?
Non. Le comparateur fonctionne avec vos grilles importées. Les connecteurs API s'ajoutent lorsque la compagnie propose un accès et que vous disposez de vos identifiants.
Les prix affichés engagent-ils l'assureur ?
Les offres sont calculées à partir des grilles ou des réponses fournies par l'assureur. Les conditions définitives restent celles de la compagnie à la souscription.
Dans quelle offre la tarification est-elle incluse ?
Le comparateur fait partie de l'offre Comparateur & Vente et de la Suite. Le détail est sur la page Tarifs.
Les garde-fous
- Les grilles importées doivent être vérifiées par le cabinet
- Les cotations sont datées et rattachées à la version de grille utilisée
- Le devoir de conseil reste de la responsabilité du courtier
Autres besoins
Voyez Courtelio en action.
Découvrez comment la plateforme s'adapte aux processus de votre cabinet.